【分かりやすい】新NISAでETF（上場投資信託）に投資をするメリットは？ETFを選ぶ際のポイントを解説

2024年8月15日 2024年8月10日

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1. 新NISAとETFの基本

新しいNISA（少額投資非課税制度）は、投資家にとって非常に魅力的な制度です。特に、ETF（上場投資信託）はその運用の手軽さと分散投資の効果から、多くの投資家に選ばれています。本章では、新NISAの基本とETFの特徴について説明します。

新NISAの基本

新NISAとは、少額投資を支援するための税制優遇制度です。従来のNISAと比較して、年間投資額は360万円に引き上げられ、非課税期間は無期限となっています。これにより、長期的な資産形成がしやすくなりました。具体的には、以下のような特徴があります。

年間投資額の引き上げ: 新NISAでは、年間360万円まで投資することができます。これにより、より多くの資産を非課税で運用することが可能です。
非課税期間の無期限化: 従来のNISAでは非課税期間が限られていましたが、新NISAでは無期限となり、長期的な投資がしやすくなっています。
多様な投資対象: 新NISAでは、株式、投資信託、ETFなど、さまざまな金融商品に投資することができます。

ETFの基本

ETF（Exchange Traded Fund）は、株式市場に上場している投資信託の一種です。株式のように取引所で売買できるため、リアルタイムで価格が変動します。

また、多くの銘柄に分散投資することができるため、リスクを抑えながら投資を行うことができます。ETFの主な特徴は以下の通りです。

分散投資: 一つのETFは複数の銘柄に投資するため、リスク分散が図れます。
手数料の低さ: ETFの運用手数料は一般的に低く、コストを抑えた運用が可能です。
取引の柔軟性: 株式と同様に取引所でリアルタイムに売買できるため、流動性が高いです。

項目	内容
年間投資額	360万円
非課税期間	無期限
投資対象	株式、投資信託、ETF
ETFの特徴	分散投資、手数料の低さ、取引の柔軟性

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2. 新NISAでETFに投資するメリット

新NISAでETFに投資することには、いくつかの大きなメリットがあります。本章では、そのメリットを詳しく解説します。

非課税の恩恵

新NISAでは、年間360万円までの投資額に対して、キャピタルゲインや配当金が非課税となります。これにより、税負担を大幅に軽減することができます。非課税の恩恵を受けることで、投資効率が向上し、より多くのリターンを得ることが可能です。

さらに、再投資型のETFであれば、新NISAの生涯保有限度額を消費せずに複利効果を最大化しながら運用ができるので、非常に大きなメリットとなります。

分散投資によるリスク軽減

ETFは複数の銘柄に分散投資するため、一つの銘柄の価格変動によるリスクを抑えることができます。これにより、安定したリターンを期待することができます。例えば、株式市場全体に連動するETFを購入することで、個別株のリスクを低減できます。

手数料の低さ

一般的に、ETFの運用手数料は個別株や投資信託に比べて低く設定されています。これにより、長期的に見てコストを抑えながら投資を行うことができます。手数料の低さは、特に長期投資において重要な要素となります。

リアルタイムでの取引

ETFは株式と同様に取引所でリアルタイムに売買できるため、流動性が高いです。これにより、必要な時にすぐに売買が可能であり、市場の変動に迅速に対応できます。

メリット	説明
非課税の恩恵	キャピタルゲインや配当金が非課税
分散投資によるリスク軽減	複数の銘柄に分散投資
手数料の低さ	運用手数料が低い
リアルタイムでの取引	取引所でリアルタイムに売買可能

3. ETFを選ぶ際のポイント

新NISAでETFを選ぶ際には、いくつかのポイントを押さえる必要があります。本章では、ETF選びの際に考慮すべき重要なポイントについて説明します。

投資対象の確認

ETFはさまざまな投資対象を持っています。例えば、国内株式、外国株式、債券、コモディティなど、自分の投資目的に合ったものを選ぶことが重要です。投資対象の選定は、リスク許容度や投資期間に応じて慎重に行うべきです。

運用手数料の比較

運用手数料は、ETFを選ぶ際に重要な要素の一つです。手数料が低いほど、長期的なリターンに対する影響が小さくなります。複数のETFを比較し、最もコストパフォーマンスの良いものを選ぶことが推奨されます。

流動性の確認

ETFの流動性も重要です。流動性が高いETFは売買がしやすく、取引コストも抑えられます。取引量が多いETFを選ぶことをおすすめします。流動性の高いETFは、必要な時に迅速に売買ができるため、投資の柔軟性が高まります。

トラッキングエラーの確認

トラッキングエラーは、ETFの運用成績がベンチマークとどれだけ乖離しているかを示す指標です。トラッキングエラーが小さいほど、ベンチマークに忠実に連動していることを意味します。トラッキングエラーが小さいETFを選ぶことで、ベンチマークに対するパフォーマンスの安定性を確保できます。

ポイント	説明
投資対象の確認	自分の投資目的に合ったものを選ぶ
運用手数料の比較	手数料が低いETFを選ぶ
流動性の確認	流動性が高いETFを選ぶ
トラッキングエラーの確認	トラッキングエラーが小さいETFを選ぶ

4. おすすめのETF商品

ここでは、新NISAで投資するのに適したおすすめのETF商品を紹介します。投資対象別に、国内株式、外国株式、債券の各ETFを紹介します。

国内株式ETF

国内株式に投資するETFは、日本経済の成長に期待する投資家にとって魅力的です。以下に代表的な国内株式ETFを紹介します。

日経225連動型上場投資信託（銘柄コード：1321）: 日経平均株価に連動するETFで、日経225の値動きをそのまま反映します。長期的に見て、日本経済全体の成長に期待する投資家に適しています。
TOPIX連動型上場投資信託（銘柄コード：1306）: 東証株価指数（TOPIX）に連動するETFで、日本全体の市場動向を反映します。日経225よりも幅広い銘柄に投資できるため、リスク分散効果が高いです。

外国株式ETF

外国株式に投資するETFは、海外市場への分散投資を目指す投資家に適しています。特に、米国株式に投資するETFは成長性の高い企業に投資する機会を提供します。

SPDR S&P 500 ETF（銘柄コード：1557）: 米国のS&P 500指数に連動するETFで、アメリカの大企業500社に分散投資できます。成長性の高い米国市場に投資したい場合に最適です。
iShares MSCI Emerging Markets ETF（銘柄コード：1582）: 新興国市場に投資するETFで、MSCIエマージング・マーケット指数に連動します。新興国の高い成長ポテンシャルを取り込むことができます。

債券ETF

債券に投資するETFは、安定したリターンを求める投資家に適しています。低リスクで一定の収益を得ることができるため、リスク回避の手段として利用できます。

iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF（銘柄コード：EMB）: 米ドル建て新興国債券に投資するETFで、新興国の債券市場に分散投資できます。高い利回りを期待できる一方で、リスクも考慮する必要があります。
Vanguard Total Bond Market ETF（銘柄コード：BND）: 米国の債券市場全体に投資するETFで、政府債券や社債など幅広い債券に分散投資できます。安定したリターンを求める投資家に適しています。

投資対象	ETF名	銘柄コード	説明
国内株式	日経225連動型上場投資信託	1321	日経平均株価に連動
国内株式	TOPIX連動型上場投資信託	1306	東証株価指数に連動
外国株式	SPDR S&P 500 ETF	1557	S&P 500指数に連動
外国株式	iShares MSCI Emerging Markets ETF	1582	MSCIエマージング・マーケット指数に連動
債券	iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF	EMB	米ドル建て新興国債券に投資
債券	Vanguard Total Bond Market ETF	BND	米国の債券市場全体に投資